本文作者:投资理财排行

天弘基金发布《指数基金投资者行为大数据蓝皮书》

投资理财排行 2022-04-14 13:11

  投资之道,大道至简。近年来持续震荡的行情中,人为因素干扰比较小、具有简单便捷高效等优势的指数基金,越来越流行。指数投资发展的同时,市场环境也在快速迭代。在国家共同富裕的政策、双碳能源革命的机遇、互联网渠道的演变等背景下,用户行为发生了哪些变化?用户的痛点如何解决?2022年4月,天弘基金大数据中心研究制作的《指数基金投资者行为大数据蓝皮书》正式发布,利用科学的数据模型,刻画出了真实用户的指数投资行为习惯,希望帮助用户正确审视自己的投资行为,传达正确的投资理念,为用户自身、研究机构、新闻媒体、资管行业和监管者,提供一个观测普通投资者投资行为的新视角。

  一直以来,颇具互联网基因的天弘基金,其庞大的用户资源、大数据采集能力、互联网技术能力等备受行业和用户认可。蓝皮书基于天弘指数基金全量用户,覆盖了累计7亿基金用户、2000万权益指数投资用户的投资行为数据,搜集了用户较感兴趣的23个问题。天弘基金表示,希望从天弘指数基金的全量用户数据来窥斑见豹,洞见指数投资用户行为规律,为大家找到科学的答案。蓝皮书主要进行了六个维度的深度研究,包括赚钱效应与持有期分析、买卖行为与用户心理分析、高净值用户分析、机构和牛散行为分析、定投行为分析、交易行为与用户成长进阶分析。

  蓝皮书显示,不同个体在指数基金投资中存在差异性和多样性。新老用户对比显示,“姜还是老的辣”,年龄越大的用户持仓时间一般较长,整体平均收益越高。老用户更多地倾向“逆向布局”,日跌幅、月跌幅较大时,老用户的加仓比例较高;新用户更爱“乘风破浪”,市场明显上涨时,老用户更淡定,但有更多新用户纷纷涌入。机构与个人对比显示,面对市场涨跌,机构、个人投资方向一致,但机构更稳健,受行情影响较小;个人易冲动,偏好大跌加仓、大涨卖出。此外,平均收益率靠前的“牛散”,具有以下投资特征:1,持有时间显着拉长;2,交易频次更多;3,较少追涨杀跌。而本金越有实力的投资人,收益越有魅力,持仓500万以上的用户,正收益用户占比61%,人均盈利27万。

  通过深入分析,蓝皮书揭示了一些深藏在大数据之下的指数基金投资规律。养基数量上,近三年来,大众用户做指数投资的意识越来越强,全部用户平均持有指数基金数量逐年增加。此外,高收益用户持有数量更多,可见交叉购买不同产品有利于提升整体收益。持基时长上,对于普通投资者来说,长期投资收益明显优于短期投资,而且投资指数基金,还要把握在一个经济周期内,2年至5年正收益占比更高。择时方面,大部分指数投资用户相对理性,并不追涨杀跌。对于大部分指数基金,当日净值上涨得越多,用户申购金额越低,赎回金额越多。定投方面,养成定投的好习惯,需要21次,定投次数达到21次以后,定投留存率稳定在90%以上。

  今年以来市场频繁波动,投资好比“雾天开车”,此时发布的《指数基金投资者行为大数据蓝皮书》,有望成为投资者的理性投资参考、震荡市“自救手册”,或能给在指数投资奋勇前进的用户一点正向的启发。蓝皮书提出,用户在投资中常常纠缠于各种后悔行为,而真正的理性投资,并非无章法可寻。根据本次大数据蓝皮书所得结论,天弘基金总结出指数基金投资六大明智抉择:第一,长期持有,至少两年;第二,交叉购买不同产品是用户进阶成熟的表现;第三,下跌敢于加仓;第四,投资金额大一点,收益效果更明显;第五,减少追涨杀跌;第六,学会止盈/止损。

  2021年是中国基金指数基金诞生的第19年,也是指数基金大发展的一年。截至2021年12月31日,中国权益型指数基金数量(不含QDII)达到1258只,指数基金规模超1.5万亿元(根据WIND数据);十久年来中国指数基金持有人规模已超8800万(根据2021年基金产品中报)。天弘基金表示,我国公募基金持股正在向指数化、工具化方向演进,被动投资的指数基金持股市值占比大幅上升。指数基金凭借着高透明度、成本低廉等优势,正在成为投资者长投、短炒、定投的良好工具化选择,越来越受到市场的欢迎。未来,相信会有越来越多的投资者通过指数投资工具,分享中国经济增长的红利。

  风险提示:本材料仅供参考,不构成任何投资建议。基金历史业绩不代表产品未来表现,指数基金存在跟踪误差。购买前请阅读《招募说明书》《基金合同》等法律文件。定投非储蓄,不能规避基金固有风险,不能保证投资者获得收益。市场有风险,投资需谨慎。

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