本文作者:投资理财排行

逆势看好FOF基金 平安迎喜募资近40亿元

投资理财排行 2022-01-20 13:09

2022年初以来,基金发行市场并未迎来预期的“开门红”景象,“阳光为本”也未再现。然而,FOF因其帮助投资者实现基金最佳投资和二次风险分散的特点,赢得了基金公司的竞争布局,产品发行和募资逆势爆发。1月,8只fof已经启动或即将发行。1月14日结束的平安迎喜,1年持有混合FOF均衡配置募集规模近40亿元,成为FOF基金乃至整个公募基金市场开局之年的新亮点。

业内人士表示,在银行理财产品向净值化转型的背景下,具有风险分散、低波动优势的FOF越来越受到投资者的青睐。尤其是在股市大起大落的时候,FOF的优势更加明显。以2021年为例,Wind数据显示,全市场94%的FOF产品实现正回报,而主动权益基金实现正回报的比例为68%。

通过基金参与股权市场投资是一种理想的选择,但基金市场上总是存在“基金赚钱,市民不赚钱”的现象。这一现象的背后是普通投资者面临的投资难、时机难、配置难。FOF产品以优化、去中心化、资产配置三大核心优势,在一定程度上帮助投资者解决了这三大难题。

具体来说,首先优化体现在基金经理对专业知识结构的应用和对行业的深度研究。通过研究目标基金经理的投资框架和投资操作,选择投资行为稳定的基金,进行基金重组以适应市场趋势。其次,去中心化是基于对投资框架的深刻理解,优选选股逻辑不同的基金经理产品进行组合。最后,资产配置的核心是各种资产的互补性。FOF不仅可以实现股票和债券的动态调整,还可以通过在股票资产和债券资产内部选择不同的基金经理,形成高度差异化的资产特征,从而实现资产配置的二次优化。

除了FOF本身的优势,新基金发行在投资者热情没有那么高的弱市场调整阶段普遍面临考验,但真正考验的是基金经理的品牌护城河和长期资产管理能力。

据悉,平安迎西FOF投资于权益类资产(包括股票、股票型基金和混合型基金)的比例为基金资产的0-50%,是典型的均衡型FOF。旨在通过大规模资产的合理配置和基金选择策略,在控制整体下行风险的前提下,实现基金资产的持续稳健增值。

平安基金资产配置团队作为国内领先的FOF MOM投资管理团队,拥有10年的实际投资管理经验,资产管理总规模超过700亿元。目前团队主要成员约30人,核心成员平均工作年限超过12年。团队汇聚了来自全球顶尖资产管理公司(PIMCO)、保险基金管理(平安路“原平安罗素”、中国平安人寿对外委托投资团队)、国内权威基金评价机构(上证证券)等主流FOF/MOM相关投研机构的专业人士,更好地了解基金经理的风格和投资者的需求。

在领先、优秀的专业团队护航下,平安基金FOF产品表现突出。银河数据显示,截至2021年底,平安养老2035A在同类别中排名第一(1/14)(类似指养老目标日期FOF (2035年)(A类))。

风险:平安迎喜均衡配置1年期持有混合型基金(FOF)风险评级:R3(中等风险)。产品通过代理机构销售的,产品评级以代理机构风险评级规则为准。基金有风险,投资需谨慎。基金过去的业绩并不表明其未来的业绩,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对基金业绩的保证。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和使用基金资产,但不保证基金盈利、最低收益或本金。基金经理提醒投资者,基金投资要遵循“买方自身负责”的原则。投资者在做出投资决策后,应承担因基金经营状况和基金净值变化而带来的投资风险。投资者购买基金时,可以按照持有份额分享基金投资产生的收益,也可以承担基金投资造成的损失。投资者应仔细阅读《基金合同》、《招募说明书》等基金法律文件,充分了解基金的风险收益特征和产品特征,根据自身的投资目的、投资期限、投资经验和资产状况判断基金是否适合投资者的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。本基金对投资者认购或购买的每份基金份额设定最低持有期限为一年,基金份额持有人不得在最低持有期限一年内赎回。

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