本文作者:投资理财排行

15家上市公司在四份季度报告中披露了80%优于业绩的基准

投资理财排行 2022-01-16 13:08

近日,中银基金多只产品2021年第四季度报告陆续发布,至此,基金公募2021年第四季度披露季正式拉开帷幕。

整体来看,第四季度首批15只基金产品的基金规模变化平稳,其中10只基金规模增长,四季度超过80%的产品收益率跑赢业绩基准增长率,为投资者实现超额收益。从投资策略上看,与三季度重点配置中短期利率债券略有不同。四季度债券基金重点配置方向为中短期利率债和高等级信用债,同时保持适当的久期和杠杆率,积极参与波段投资机会,争取业绩基准超额收益。

首批15款产品第四季度实现利润5.81亿元。

从前四季报数据来看,记者发现,除中银活宝币、中银机构现金币、中银天盛39个月定期开放债券、中银鸿翔、中银瑞福浮动净币C外,四季度基金资产净值均有所下降,其他10只基金产品规模均有一定程度的增长。

货币,美元,欧元

债券基金规模普遍增长,其中中银国企债券A三季度末基金资产净值由16.34亿元增长至27.27亿元,增长66.89%,中银彭博政策性银行债券、中银国企债券C、中银向辉一年期至五年期指数增长10倍以上。

相对而言,货币资金规模大幅缩水。中银终身货币期末基金资产净值为408亿元,较三季度末的445亿元下降8%。中银现金管理币种期末基金资产净值为20.27亿元,较三季度末的40.07亿元下降49%。

从四季度首批基金的超额收益来看,四季度有80%的产品表现优于业绩基准增长率,为投资者实现了超额收益。

值得注意的是,这15只基于债务和货币的基金在第四季度赚了很多。整体来看,15只产品第四季度实现基金利润总额5.81亿元。

四季度债基集中在中长期利率债券,投资者仍以机构客户为主。

回顾四季度市场情况,四季度首批基金业绩排名靠前的中银国企债券证券投资基金基金经理王晓燕表示,债券市场方面,四季度债券市场品种小幅上涨。其中,四季度中国债券总价格指数上涨0.77%,中国债券银行间债券总价格指数上涨0.29%,中国债券公司债券总价格指数上涨0.45%。

收益率曲线上,四季度收益率曲线走势略显平缓。可转债方面,权益市场波动收涨,可转债估值升至历史高位,四季度沪深可转债指数上涨7.04%。

在四季度基金投资策略方面,海通证券基金研究首席分析师倪听云表示,“由于低费率、透明运作的特点,指数债券基金往往受到机构客户的青睐,四季度认购指数债券产品的投资者仍以机构客户为主。”

另据记者观察,债券基金的重点配置方向为中长期利率债和高等级信用债。同时,期限和杠杆率适当、积极参与波段投资机会、配置结构优化的债券基金表现优于基准。

其实对于广大市民来说,在投资理财期间关注债券基金和货币基金的季报和年报是非常重要的。

对于债基产品,市民可以关注的四季报指标包括:基金份额、基金经理的投资目标和投资策略、基金份额净值增长率、利润

四季报披露后,基金产品将陆续披露年报。然后,我们会更加关注第四季度报告中未披露的内容,如所有持仓、累计买卖股票、持有人数量、持有人结构、未来投资前景等。

根据中国基金业协会1月发布的《基金市场公募投资者调查报告》,截至2020年底,45岁以下群体占比66%,主要群体仍为30至45岁的投资者。根据调查结果,27.6%的个人投资者表示,他们总是阅读基金披露的相关文件。超过一半的市民表示“有时看”;仍有21.3%的个人投资者表示“基本不看”,明显低于前一年调查的26.2%。

申万宏源证券非银行金融集团分析师徐先山近日表示,“资本市场产品对居民金融资产配置的吸引力逐渐增强,更多长尾客户进入公募基金市场。但目前个人投资者购买基金的交易特征高于配置特征,投资者教育任重道远,基金投资业务符合行业转型趋势。”

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