本文作者:投资理财排行

基金上热搜 你“稳”吗?十大问题:你是什么样的投资者?

投资理财排行 2022-01-13 13:08

近两年,该基金频频登上热搜。公开数据显示,截至2020年底,公募基金场外自然人投资者(即个人投资者)数量达6.7亿,个人参与基金投资的热情保持上升趋势。

值得注意的是,每个投资者在基金投资过程中都有不同的倾向,比如,你喜欢什么样的基金产品?有利的资金数量?如何把握投资机会?关注基金招聘文件?近日,中国资产管理协会发布的《全国公募基金市场投资者状况调查报告(2020年度)》公布了这些内容。

基民画像出炉男女“势均力敌”,30-45岁的个人投资者最多

在火热的股市中,年轻市民多次帮助基金登上热搜。相信很多人都有这样的印象,90后公民占据了基金市场的半壁江山。

值得注意的是,在中国资产管理协会发布的最新投资者画像中,90后仍然不是购买基金最多的群体,30-45岁的个人投资者数量最多,占近40%,30岁以下和45-60岁的分别占27.7%和25.8%,60岁以上的占7.7%。

从性别来看,在基金市场上,男女投资者比例相当,结构多年来相对稳定,其中男性占54.1%,女性占45.9%。

从受教育程度来看,个人投资者受教育程度较高,受访投资者中本科及以上学历的占60%以上,大专学历的占19.8%,高中及中专学历的占13.2%,初中及以下学历的占4.4%。

从收入来看,90%以上的个人税后年收入在50万元以下,其中,10-50万元之间的投资者最多,占45.3%;其次是5-10万元,约占30%;50万元以上的公民仅占8.4%;50万-300万元,占比7.2%;30万元以上约占1.2%。

从地域上看,广东、北京、上海聚集了全国约三分之一的投资者,其中广东是个人投资者居住地最集中的地方,占比13.9%。北京和上海紧随其后。此外,江苏、浙江、河北、山东、河南、湖北、山西和四川均占3%至7%之间。其余20个省/自治区占比不到3%。

调查报告显示,近70%的投资者金融资产在50万元以下,其中34.2%在10-50万元之间。5万至10万元区间为18.2%,5万元以下区间为15.8%。81.3%的投资者金融投资占家庭年收入的比例不到一半。

十大问题追问投资倾向你是哪种类型的投资者

你喜欢什么样的基金产品?有利的资金数量?如何把握投资机会?关注基金招聘文件?每个投资者对基金投资者的态度都不一样。根据上述调查报告,贝壳财经记者整理出市民关注的十大问题。来看看你属于什么类型的投资者。

东风螺,贝壳

你喜欢?什么样的基金产品从具体的投资品种来看,超过一半的投资者更喜欢现金管理产品。就投资公募基金而言,市民更喜欢股票型基金和混合型基金。其他债券基金(不含指数基金)、指数基金(不含ETF)和货币市场基金的选择比例分别为43.9%、40.6%和22.9%。

你是“资金海王”吗?持有基金数量方面,多数人表示持有不足10只,另有14.4%、5.2%和5.6%的投资者选择持有10-15只基金、15-20只基金和20只以上基金。

你会持有基金多久?整体来看,持有单只公募基金1-3年的个人投资者占比最大,为34.9%。平均持有时间在3-5年和5年以上的个人投资者比例分别为11.5%和9.6%。持有单只公募基金一年以上的投资者总数占56.0%。

如何看待基金的定投?超过70%的投资者对定投持积极态度,认为定投“可以分散投资风险,是一种省心省力的投资方式”;15.4%的投资者持中性态度,认为“定投和普通基金投资没有区别”;只有13.4%的投资者持否定态度,认为“定投不如普通基金投资,不如自己选择”。

你看过基金招募说明书、基金合同等文件吗?调查显示,78.7%的个人投资者每次或偶尔阅读基金招募说明书和基金合同。但仍有21.3%的个人投资者“基本不看”相关信息文件,即便如此,这一比例也明显低于去年的调查数据。

你关注教育储备和养老金储备吗?在所有受访者中,74.2%的个人投资者同时或分别考虑教育和养老金储备,只有25.8%的个人投资者表示不考虑教育储备和养老金储备。此外,大多数个人投资者更关注碳中和、公募REITs、养老基金、科创板主题基金等创新型基金。

你的收入预期有多高?各种各样的

风险承受能力的投资者占比在整体中大致稳定,约一成投资者比较保守,认为“尽可能保证本金安全,不在乎收益率比较低”。五成以上的个人投资者希望“产生一定的收益,可以承担一定的投资风险”。27.5%的投资者表示希望“产生较多的收益,可以承担较大的风险”。

  基金投资决策是否会受外界信息影响?事实上,大部分投资者都选择相信自己的判断,对于外界信息的影响,“根据网上和媒体的推介”的比例达47.3%;通过“朋友推介或跟着朋友投资”的比例达45.7%;“接受基金公司、银行等机构辅导”的比例为42.9%。

  怎么把握投资时机,大盘上涨加仓还是大盘下跌抄底?调查显示,个人投资者更多倾向于在具有一定风险的行情中冒险寻找投资机遇。近七成的基民认为购买公募基金时机的情形为“大盘正下跌,有抄底机会”。

  你会因为什么赎回基金?逾六成表示,“自己需要现金”是最主要的影响因素,超过一半的投资者将“股票市场表现不好或有下跌的可能”纳为考虑因素。此外,个人投资者也会考虑该基金业绩是否达到预期目标;约三成投资者会因为基金经理发生变动而赎回基金。

  互联网贝壳财经记者 胡萌 编辑 徐超 校对 陈荻雁

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