本文作者:投资理财排行

费率战10天再次打响 200多家基金争相发行“福利”

投资理财排行 2022-01-13 13:07

股市持续调整,但基金销售市场的费率“打折”活动热情高涨。公开信息显示,截至1月10日,年内有200多只基金发布了优惠费率公告。仅1月10日,就有多达8家基金经理携共计34只基金(份额另行计算,下同)开展费率优惠。比如1月10日,邢正资管宣布旗下6只基金在好买基金、同花顺基金等第三方代销平台提供优惠费率,基金认购和定投产生的认购费率可享受1%的优惠。不少业内人士表示,费率优惠“火了”,主要是各销售机构和平台为吸引用户、巩固渠道优势的需求。

基金认购报价不断“滚滚而来”。

新年伊始,基金认购率频频打折。1月10日,邢正资管发布公告称,为更好地满足投资者理财需求,邢正资管与豪迈基金、同花顺基金、蚂蚁基金三家销售机构达成协议,通过上述平台为个人投资者购买邢正资管均衡优选一年持有期混合资产管理计划A/C、邢正资管消费升级混合资产管理计划A/C的6只基金开展费率优惠活动,具体优惠活动为基金认购、基金升级。

不过,邢正资管低至1%的认购折扣并不是最大的“折扣”。值得一提的是,同一天,融通基金官网还宣布,自1月10日起,新增中国人寿保险股份有限公司为代销机构,通过该代销机构认购融通创新动力混合型证券投资基金A/C、融通核心趋势混合型证券投资基金A/C等8只基金,认购费率享受最低0.1%的优惠。

北京商报记者注意到,今年以来,多家基金经理密集宣布旗下基金参与优惠利率活动。据记者不完全统计,截至1月10日,年内有200多只基金发布了优惠利率公告,其中,仅1月10日,就有多达8只基金经理旗下的34只基金发布了优惠利率。

北京一家基金公司的工作人员今日对北京商报记者表示,基金费率优惠的“内卷化”本质上是基金销售渠道与财富管理方式的竞争。目前基金销售渠道主要有三种,分别是以基金公司官网、AppPP为代表的直销渠道,以银行为代表的传统金融机构代销渠道,以及以田甜基金网、蚂蚁基金为代表的互联网第三方基金代销平台。

该工作人员回忆,“早期由于银行等金融机构有大量固定客户群体,银行占据了基金销售市场的半壁江山。为了打通销售渠道,基金公司和第三方互联网基金机构在夹缝中开始通过优惠费率吸引投资者。然而,近年来,互联网第三方基金代销平台的迅速崛起,给银行渠道带来了巨大压力。为了巩固在渠道中的领先地位,银行开始通过优惠利率吸引或留住客户。随着销售渠道的竞争,优惠率一度加剧。在激烈的竞争阶段,许多基金公司将部分基金的认购率调整为0。但是这种市场情况并没有维持很长时间,所以现在市场上的优惠费率大部分都维持在10%左右”。

财经评论员郭士亮也总结道,基金费率优惠实际上是基金间激烈竞争的体现。基金公司开展费率优惠的初衷是为了获得客户,扩大基金产品的市场覆盖面。但优惠费率仅在同质化严重的部分基金产品中具有吸引力,而明星基金和爆款基金即使不降低费率,凭借自身的管理优势也同样具有竞争力。

管理水平是竞争的关键。

各基金公司在认购时的核心竞争优势是什么

一位来自大型公募市场部的人士向《北京商报》记者解释,“费率是渠道与基金公司竞争的‘起点’,但一定不是竞争的关键。基金公募竞争的核心是基金管理能力的竞争。只要基金业绩足够优秀,产品仍能在市场上如火如荼地销售,因此基金收益相对容易覆盖交易成本;相反,如果基金产品的业绩不好,即使费率降到0,基金产品也不会对投资者有吸引力”。

郭士亮还表示,费率只是投资者认购资金的一个主要因素,并不是决定性因素。投资者选择某一基金产品的筛选标准,最重要的是看基金管理水平。因此,投资者不仅要看投资过程中的利率水平,还要综合分析基金管理水平和过往业绩。

目前基金种类繁多,现在各种基金产品的优惠力度不断加大。面对“挥霍鲜花变得诱人”的局面,投资者应该如何“断枝”?上述公募营销人员提出以下三点建议。首先要了解自己,确定自己的投资目标收益是多少,愿意为此承受多大的波动,短期内能否接受浮动亏损;其次,了解基金产品和基金经理的理念和策略是否与我一致,基金产品过往的收益水平是否符合我的预期,是否愿意信任该产品所在的基金公司和基金经理;此外,将自己的需求与产品的特点进行对比分析,初步估计短期内是否可以动用基金本金。

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