本文作者:投资理财排行

西部第一:E基金的投资服务在西部证券推出

投资理财排行 2021-12-23 13:07

日前,E基金的投资服务由西部证券(002673)推出,这是中国西部券商推出基金投资服务的首例。

2019年10月,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,基金投资业务正式试水。据E基金投资团队一位人士介绍,“基金投资机构接受客户委托,为客户提供购买哪些基金、买多少、何时买卖的建议。同时,托管基金投资服务还可以代表客户直接申请、赎回、转让基金产品。简单来说就是‘把专业的事务交给专业的人’,让专业的基金投资机构帮客户选择基金,为客户管理账户。这种买方代理的概念在发达的资本市场已经相对成熟,但在中国还是比较新的。“近年来,随着西部地区经济的快速发展,居民的金融需求不断增加。然而,面对数量庞大、品类复杂的公募基金,很多投资者都觉得基础投资难,基金投资服务就是有望解决这一问题的解决方案。“作为西部地区证券公司的代表,西部证券高度重视基金投资业务,且行动速度快。e基金投资此次非常高兴与西部证券携手,让西部证券客户享受到全新的‘择基、投基、调仓、随行’一站式基金投资咨询服务,双方将共同探索提升投资者获得感、引导居民长期健康投资的新途径。”据悉,E基金自2020年9月上线以来,截至今年11月底,客户留存率约为70%,盈利客户比例超过80%。

基于三秦的沃土,经过20年的积累和发展,西部证券成长为中国资本市场的强旅。西部证券成立于2001年1月,是我国首批规范的证券公司、第19家创新型证券公司、第19家上市证券公司。“西部证券始终坚持以客户为中心,以平台为支撑,以进取的企业文化为动力,依托全业务链的专业服务实现与客户的共同成长。基金投资业务是一项‘新’业务,具有买方生态‘新’理念,代表了资产管理行业的‘新’方向。西部证券的经营理念和企业文化与基金投资业务的内涵高度契合。”西方证券消息人士称。谈及此次合作,西部证券人士表示:“E基金不仅是首家获批开展基金投资业务的机构,也是市场上为数不多的成立独立团队专注基金投资业务的机构。通过半年多的沟通和系统对接,我们充分感受到E基金的投资团队坚持‘客户利益至上’的理念,在客户账户管理和投资运营上一丝不苟。相信客户在选择E基金的投资服务后,会有更深的理解。”

据悉,此次E基金在西部证券上市中投资了6个策略,目标风险收益水平由低到高。六大策略根据不同客户的风险承受能力和投资目标,配置不同比例的固定收益和权益产品,满足客户不同时期的投资需求。其中,货币优化策略重点选择流动性好的货币市场基金;货币增强策略通过灵活配置货币市场基金和债券基金,力求获得比货币基金更高的回报。这两种策略都是低风险策略,适合风险承受能力低的客户和资金进行短期投资。四大策略,即审慎理财策略、平衡增长策略、进取投资策略和进取投资策略,在货币基金和债券基金的基础上增加股票基金的持仓,股票基金的持仓比例从0-20%(审慎理财策略)增加到20-50%(平衡增长策略),再增加到50-70%(进取投资策略)直至达到80-100% (0%)“从全m

“需要注意的是,通过两年多的试点探索,投资机构普遍发现,并不是每个客户都只有一个合适的策略,我们会将合适的策略与客户自身的风险承受能力和识别能力以及客户对每一笔资金的计划进行综合匹配。比如一个高风险承受能力的客户,有两笔资金可以投资,一笔用于30-40年后的退休,一笔用于日常开销。对于客户的第一只基金来说,激进和进取的投资策略更为合适;对于第二只基金,由于投资期限相对较短,即使客户有较高的风险承受能力,我们也不建议客户投资风险过高的策略。”

目前,E基金投资服务已在西部证券上线,客户登录西部证券app或联系各业务部门即可享受E基金投资服务。

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