本文作者:投资理财排行

警惕年底财务造假坑!互联网暴利“金融神器”卷土重来 更要谨防杀猪!

投资理财排行 2022-01-22 13:08

每年年底,市场上各类理财产品的收益普遍提高。相信大家都遇到过各种理财营销广告。不过需要注意的是,利用这种情况的理财骗局还有很多。最近几天,市场上很多所谓的互联网财富管理神器和杀猪网络虚拟投资“扫网”,投资者要特别警惕,识别和保护钱袋。

互联网“金融神器”面具

“选择比努力更重要”“和余额宝一样安全可靠是国企背景”“预期收益是余额宝的5倍”“存入预期收益的1万元是3000元”.近日,在某微信群里,今日北京商报记者发现,有人筛选了一个类似的理财宣传链接,号称门槛低、周期短、收益率高,下载“中奥实业”App即可领红包。

北京商报今日记者注意到,这款所谓的互联网金融神器“中奥实业”可以通过不同于App store中常规App的方式下载。app需要识别链接中的二维码,下载配置描述文件,在设置中进行检查验证。开通App后,声称新注册用户可赠送20元礼物,可获得现金红包,每天10元,并邀请好友首次充值,可获得最高38888元的现金红包。

在几万块钱红包的诱惑下,相信很多人都动了心,但需要注意的是,这样的理财神器,所谓的理财充值,其实是通过手机银行转账“投资”在私人银行账户上;而且App上的每个投资项目都宣称保本,三级朋友邀请分红。

需要澄清的是,任何投资都是有风险的。自2018年资产管理新规以来,理财产品的刚性赎回被正式打破。此外,监管部门多次强调,严禁向投资者宣传“保本保息”。

关于业务资质和保本保息的公示,北京商报记者采访了该平台的在线客服,对方回应称是浙江中奥资产管理有限公司旗下App平台,主要从事产业投资。另一方面,对于保本保息,对方表示“通过加强与政府的合作,可以获得超过预期的投资回报,与保险公司、银行达成战略合作,保障资金”等。

但零一研究院院长于百成今日对北京商报记者表示,目前金融监管部门明确要求不允许保本保息等宣传,这些平台宣扬的高额利润已涉嫌造假。另外,正常的投资资金一般不会直接转入个人账户。这种情况下,建议谨慎投资,避免上当受骗。

对此,北京商报记者进一步向中奥实业发去采访,但截至发稿时,未收到回复。

需要注意的是,就在几个月前,不少受害者向今日北京商报反映,他们投资了一个被称为“高息”“保本”的金融平台。但最终发现,所有平台项目均为虚构,资质均为伪造,投资资金直接转给个人。运营模式和宣传特色与中奥实业基本相同。据其称,这种“投资”虽然一开始尝到了甜头,但很快平台就开始出现无法提现的情况,最终有十多人因投资超过百万元而亏损。

部分市民被杀猪盘骗走2万元。

除了互联网财富管理神器,近两天,不少警方也披露了相关“杀猪”投资骗局。部分市民点击网站进入类似股票交易的界面,最终在男子的诱惑下被骗2万元

“客服”给了女子一个银行卡号,在“男友”的指导下,她先转账,投入1400元,转账后不久,她就收到了1680元的货款。在首付款的诱惑下,李丽开始了大额投资,直到她在男友的引导下联系客服转账投资5.2万元。李丽还是没有任何怀疑。然而,因为她没有那么多钱,李丽转了钱投资了2万元。直到发现自己无法提现,她才意识到自己被骗了,“客服”和男友告诉她需要“充值相同金额,解冻后才能正常提现”。

所谓“杀猪盘”,是指诈骗分子利用网络交友诱导受害人进行网上投资或赌博的电信诈骗方式。对此,警方提醒,在各种社交平台上结识的陌生男女朋友不要轻信,他们的最终目的是通过自己搭建的非法理财平台和钓鱼网站,引诱受害人投资转账。投资者要警惕超高收益投资,不要将资金汇至不熟悉的个人账户,在平台注资时要多方核实是否合法、正规。

年底,出现了很多财务造假坑。记者今日在北京商报进行的一项调查显示,除了前面提到的互联网理财神器和杀猪骗局外,仍有诈骗分子通过电话营销找到一些有投资理财需求的群体实施精准诈骗。

一般会把目标群体拉进“股票推荐群”,同时推荐一些所谓的“投资导师”和“行业精英”来现场讲课。在微信群中,也有专门的“信托”发送盈利截图,诱骗目标群体登录虚假投资理财平台。虽然前期小额投资可以获得返利,但平台内的资金在增加投资金额后无法兑现,且对方会以缴纳“保证金”、“个人所得税”等为由。

此外,易观国际高级分析师苏在接受《今日北京商业》记者采访时表示,财务造假通常强调所谓的高回报和安全性,但并未提及风险,甚至没有披露具体投资产品的经营者以及平台是否取得相关资质等。除了主动投资,打着理财顾问、理财咨询、聪明投资旗号的诈骗也要警惕。

如何识别新的财务欺诈?

在业内人士看来,财务造假在年底“抬头”。一方面,由于年节相关收入增加,金融投资需求增加;另一方面,金融信息也越来越受到重视,也可能是一些骗子传播金融信息。

高峰期。

那么,针对这些花样不断的理财骗局,投资者应如何识别避免?

“理财骗局具有诱骗性,往往和保本保息、国资背景、高收益这些关键词相关,甚至和数字人民币、共享经济等热点概念挂钩,以获取理财知识不足又期待高收益的投资人的信任。”对此,于百程说道,对投资者来说,要时刻提醒自己收益和风险相对应,高收益往往意味着理财陷阱。第一,理财要找持牌金融机构和正规代销渠道,勿轻信来历不明的网站和App;第二,正规的理财产品,在宣传上不会承诺保本保息,不会承诺高收益;第三,如果不幸被骗,要第一时间报警举报,提交相关证据,维护自己的合法权益。

苏筱芮则指出,要想避免被骗,投资者既要关注平台的运营资质,看是否具有金融监管部门的批准,是否为持牌机构,也要关注具体产品的风险等级,资管新规推进的背景下,理财不具有保本属性,金融机构也不能以“保本”进行诱导式宣传,投资者要尽量了解行业政策,在投资前核实平台资质,对于不清楚身份的平台、不明晰产品运行原理的投资产品坚决不碰。

此外,一银行业资深人士则称,理财产品进入净值化时代,意味着打破刚兑,投资者购买理财产品,最终收益可能低于也可能高于预期收益;投资者需要保护个人信息,保护好本金;避免“高收益陷阱”,理财投资找正规的金融机构。

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