本文作者:投资理财排行

广州公示第三批金融科技创新应用名单 主题为供应链金融 有什么意义?

投资理财排行 2022-01-18 13:08

金融科技创新监管工具不断拓展。1月16日,北京商报记者注意到,央行广州分行1月14日公布了第三批金融科技创新应用名单,并指出“供应链金融”应该是面向中小企业融资难题的主题。

包括广州披露的新一批名单,近期金融科技创新试点频频出现新动态:北京资本市场金融科技创新试点首批项目正式入框,南京资本市场推进金融科技创新试点.有业内人士指出,金融科技创新有助于拓宽金融服务边界,提高服务群体覆盖面,做好金融服务实体经济工作。

广州公示第三批创新申请。

2022年第一批金融监管创新应用正在公示。1月14日,央行广州分行向社会公示新一批创新申请名单,1月20日截止。这也是广州自2020年9月以来公示的第三批创新申请。

具体而言,本次在广州披露的两种创新应用类型均为“金融服务”,即工商银行广东省分行推出的“基于数字技术的供应链金融服务”和民生银行广州分行推出的“基于区块链和远程视频的供应链金融服务”。

包括本次披露的两个申请,广州共公示了11个申请。此前,2021年12月,吉林省和海南省公布了首批金融科技创新监管工具,其中吉林省创新应用1个,海南省创新应用3个。参与者包括银行、保险机构和人工智能企业。

中国人民大学副教授王鹏今天在接受北京商报记者采访时表示,广州等地持续推进金融科技创新监管应用的筛选和审查,符合监管总体要求和发展总趋势。金融活动合法合规许可开展,利用各种信息技术形成监管技术,可以更好地提高监管效率。

“前沿技术与监管内容的融合,打破了传统监管的盲点或难点,同时也在一定程度上有利于新产业的诞生。银行、金融科技公司等实体也可以在配合监管部门合规监管的同时,推动自身产业的数字化升级和发展。”王鹏补充道。

面对中小企业的融资问题

央行广州分行披露的信息中提到,这一创新应用的主题是“供应链金融”。

据央行广州分行介绍,此次公布的两项创新应用将人工智能、大数据、区块链、远程视频等新技术与供应链场景相结合,探索加强供应链融资多主体信息共享、优化供应链金融风险防控机制等具体方式。有效解决当前供应链金融发展的痛点和难点,努力提高上下游中小企业的融资可得性。

据北京商报记者不完全统计,截至1月16日,已有至少22个省市公示了138项创新申请。在金融科技监管的138项创新应用中,共有130项应用参与者包括银行,涉及融资、风险控制、供应链金融、支付等领域的中小企业。

在“金融服务”和“科技产品”两大应用类别下,“金融服务”的应用也占据主要地位。然而,在金融机构的相关金融服务中,中小微企业融资难、融资贵的问题

冰鉴科技研究院高级研究员王世强也表示,供应链金融的创新应用主要服务于小微企业融资,希望以供应链贸易形成的数据为基础,对核心企业上下游小微企业的信用状况进行评估,为这些小微企业提供金融服务。金融科技创新监管有利于金融机构扩大服务群体,为小微企业提供更大的授信额度和更快的放款速度,降低小微企业和个人的融资成本。

王世强认为,目前在金融科技创新监管工具应用方面走在前列的试点城市,也是小微企业活跃、融资需求较高的领域。凭借金融技术创新和人才积累的优势,试点项目可以取得更快的进展,积累更多的经验。

动员更多科技机构参与。

自2019年12月底北京率先开启创新监管试点以来,两年时间里,试点区域范围和场景不断扩大。正如王世强所说,首批试点地区率先实现了应用项目的拓展落地。2021年,北京、深圳、重庆等地先后宣布现有项目正式“开箱”。

除了原有的应用场景,金融科技创新监管也在向其他领域拓展。2021年3月,证监会在北京率先启动资本市场金融科技创新试点工作,上海、深圳、广州、南京等地也获批开展试点工作。

进入2022年后,北京还在资本市场披露了首批16个金融科技“监管沙盒”项目,并在完成征集、评估、公示后正式“入盒”。1月12日,南京宣布开展资本市场金融科技创新试点项目申报遴选工作。

对于下一阶段金融科技“监管沙盒”的发展方向,王世强认为,金融科技创新有助于拓宽金融服务的边界。未来,“监管沙盒”仍将聚焦拓宽个人和企业融资边界、提升金融信息安全等领域。云计算、人工智能、区块链等热门技术是应用核心,但仍有突破空间。此外,在参与者方面,可以动员更多的科技公司参与,使参与者更多

多元化。

“‘监管沙箱’的初心,是为了促进技术创新和金融创新的融合。不论在哪一场景下,都要实现有效的商业闭环,这样才能逐步扩大应用范围,在试点地区、创新场景等方面实现不断优化,最终落地应用。”王鹏分析道。

王鹏指出,在传统金融服务流程被放入“监管沙箱”后,金融机构可能会有更多的业务“监管沙箱”实现融合,进行统筹监管。在保证用户隐私信息安全的前提下,会有更多的技术、场景被应用其中,需更加注重产品的持续性、有效性。

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