本文作者:投资理财排行

新年支付监管新趋势!机构接连收到外汇局数百万巨额罚款 外汇监管更加严格?

投资理财排行 2022-01-15 13:08

2022年初,第三方支付继续受到严格监管,但处罚主要在外汇领域。

1月13日,北京商报记者今日了解到,年初以来,yeepay股份有限公司(以下简称“yeepay”)、银盛支付、拉卡拉支付、上海汇款数据服务有限公司(以下简称“汇款支付”)等多家支付机构被曝出罚款,其中汇款支付和yeepay双双踩红线主要是因为外汇业务,罚款金额超过400万元。

具体而言,1月7日,国家外汇管理局北京外汇管理部更新了外汇行政处罚信息,根据《中华人民共和国外汇管理条例》第39条对叶某处以410.73万元罚款。处罚期限为2022年1月15日。叶派违法行为的类型主要包括:违反《中华人民共和国外汇管理条例》第12条和《支付机构跨境外汇支付业务试点指导意见》条(汇发〔2015〕7号文发布)。违法事实是“违规将境内外汇转移到境外”。

《北京商报》记者今天注意到,《中华人民共和国外汇管理条例》第三十九条明确规定,存在违规将境内外汇转出境外或者以欺骗手段将境内资金转出境外等逃汇行为的,由外汇局责令限期转回,并处以逃汇金额30%以下的罚款;情节严重的,处以逃汇金额30%以上、等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

针对外汇业务被罚一事,北京商报记者今日要求yeepay接受采访,对方回应了记者的说法,“此次被罚的是2017年跨境业务试点期间的进口业务,我公司当年完成整改,得到监管部门认可。处罚涉及的业务与现有业务无关,对现有业务无影响”。

无独有偶,国家外汇管理局上海分局也更新了外汇行政处罚信息,对该笔汇款支付责令改正,给予警告,罚款447万元,期限为2022年1月15日。处罚信息显示,汇付违法事实主要包括:违规将外汇汇入境内,未按规定在合作银行开立储备账户,未按规定收集、报告相关信息和资料,未按规定申报国际收支,妨碍外汇管理部门依法进行监督检查或者调查。

对于此次处罚事件,北京商报记者也采访了汇款支付,汇款支付回应称,“上述违规行为是2020年例行检查中发现的,公司第一时间制定了改进方案并逐项落实,目前已全部整改完毕。”

博通金融行业资深分析师王鹏博今日对北京商报记者表示,“相比之下,yeepay主要违反了《中华人民共和国外汇管理条例》第39条,存在违规将境内外汇转移到境外或以欺骗手段将境内资金转移到境外等规避行为;但是,汇款支付主要有非法将外汇转入境内等五个违法事实。据我所知,很多处罚的披露都有一定的滞后性,实际上可能发生的更早,也就是市场情况相对复杂,竞争更加激烈的时候。这也体现了监管部门执法严明、违法必究的态度,良好的制度规制和梳理也是行业良性发展的基础”。

“严格的监管仍在进行,从处罚金额来看,也可以看出外汇监管持续面临较大压力。”王鹏博告诉《北京商报》记者,“目前,支付机构有很多红线要注意在

公开资料显示,yeepay成立于2003年,2011年获得首批支付业务许可证;业务种类涵盖互联网支付、手机支付、银行卡收单(河南省、江西省、吉林省、上海市、深圳市、湖南省、浙江省除外,可在宁波开展业务)。2013年获得首批跨境外汇支付业务试点牌照,布局实施全球化战略,与多个国家和地区开展多种形式的合作,拓展海外市场。

汇款支付也于2011年获得支付许可证。其业务类型涵盖互联网支付、手机支付、固定电话支付、银行卡收单(贵州、湖南、陕西、河南、浙江、重庆、云南、湖北、福建、宁夏回族自治区、吉林、黑龙江、江苏、海南、青海省除外)。2013年获得跨境支付业务牌照,近年专注于SaaS及跨境业务,持续数字化转型。

针对前述机构的后续合规和业务发展,王鹏博建议,机构首先要以合规为底线,有自己的拳头产品作为盈利支撑;此外,还要看到对行业的监管支持,比如放宽贸易服务种类至经常项目,或者为跨境支付机构拓展新的利润空间奠定基础;此外,要积极落实相应管理规定,做好业务相关调整和内部流程控制。

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