本文作者:投资理财排行

又是新诈骗!冒充警察 通过数字人民币转账 有几百万受害者被坑!

投资理财排行 2021-12-25 13:08

年底,骗子们又开始活动了,手段更新,套路更多。12月23日,菏泽网警在检查执法时发布风险提示称,“数字人民币时代来临,骗子比我们准备得更快。”警方曝光了一种新型的数字人民币诈骗,犯罪分子冒充警察调查洗钱,诱导受害者通过数字人民币转账,金额高达20万甚至上百万.

有数百万受害者被困。

“你好,你现在需要配合我们调查,因为你涉嫌参与洗钱。”你接到过类似的电话吗?如果是这样,一定要保持冷静。

近日,受害人李莉(化名)接到一个所谓的报警电话,自称“赵警官”。对方声称要证明清白,李莉要提供她有20万存款的证明。赵警官说,“你只需要在同一张卡上存入20万元就可以完成自证”。

为了配合警方的工作,李丽筹集了20多万元,并按照指示转到了她的一张银行卡上。然后,我接受了“赵警官”的邀请,分享屏幕。“赵警官”按部就班操作,李莉注册了一个数字人民币账户。然后,20万就没了.

毫无疑问,这是一种新型的数字人民币诈骗。虽然骗术很传统,但技术很新颖。骗子通过屏幕分享获取受害人个人信息,然后通过数字人民币账户转账,最后将钱卷起来逃跑。

需要注意的是,这种情况并不少见。只是在今年年底,不少警方发文警告类似案件。比如吴江公安表示,最近接到一名受害人报案,称2021年10月31日至11月4日,接到一个冒充公安人员的电话,声称涉嫌案件,要求证明清白,并诱导受害人注册数字人民币App,根据对方操作将人脸视频发送给骗子,并告知银行卡验证码等信息。骗子将受害人银行卡与人脸视频绑在一起,将钱充值到数字人民币App中,然后将数字人民币App钱包中的资金转走。

《北京商报》记者今天注意到,这类数字人民币诈骗主要涉及诈骗分子伪造公检法诈骗,与普通伪造公检法诈骗没有什么区别。诈骗分子会先要求被骗者配合制作“视频笔录”或下载App开屏分享被骗者的个人信息,再按照其指示“提供资产证明”。不同的是,诈骗者随后会为被骗者打开一个数字人民币钱包,将被骗者银行卡中的资金兑换成数字人民币钱包,再转出到其他钱包中。

“新瓶装旧酒。”中国光大银行金融市场部分析师周今日对《新京报》记者表示,这类数字人民币诈骗主要利用少数用户的个人信息安全,警惕性不够。诈骗分子不断翻新和“升级技术”,导致很多人掉入陷阱。

零一研究院院长于百成指出,数字人民币是央行推出的,具有权威性,更容易获得公众信任。这也是诈骗分子会使用数字人民币进行诈骗的原因之一。除了冒充公检法,他们还会使用安全账户、理财、中奖换票等。所有这些都需要注意。

多币种例程的秘密

目前数字人民币试点如火如荼,不少不法分子虎视眈眈,花样不断翻新。

12月23日,北京商报记者今日发现,目前市场上关于数字人民币的诈骗大致可以分为这几类。除了伪造公检法的诈骗,还有杀猪盘、投资理财等促销活动。诈骗分子混淆数字人民币概念,诱导受害者,声称数字人民币可以促进盈利、返现、支付存款等。

另外是“中标”短信,与用户注册预约数字人民币不谋而合。不法分子以网络方式发送“数字人民币预约成功”确认短信,等待用户点击网站,填写银行卡号、余额、密码、身份信息、手机号码等个人信息。然后在转账体验操作后转账.

此外,目前还存在“回收数字人民币账户骗局”。北京商报记者也在11月发现,在与数字人民币相关的社交平台中,有用户声称有回收数字人民币红包的现金渠道,更有针对数字人民币一级账户,称“一天回收一级账户成五位数”.但在关联交易的背后,存在着泄露自身诸多金融隐私信息、参与违法犯罪活动的可能性。

正如警方所说,目前犯罪分子主要是意识到老百姓对数字人民币缺乏了解,想要积极参与其中的心态。他们牢牢抓住数字人民币,用老办法新包装,能骗一个出去就是一个出去。

“事实上,这种网络信息诈骗具有高度隐蔽性,这也反映出国内信息保护和技术安全仍需提升。”周指出,在这方面,用户需要注意个人信息的保护,警惕来源不明的广告、链接、邮件、短信、电话。同时,我国需要不断完善信息保护和技术安全,加快完善相关法律法规和监管能力,加大违法成本。

规范化监控是关键。

为什么数字人民币诈骗还在继续?后续如何管理?

易观国际(Analysys)高级分析师苏今日对《新京报》记者表示,自数字人民币试点扩大以来,骗局不断翻新,打着“官方项目”的旗号进行诈骗,这让一些缺乏解析能力的人感到困惑,很容易失去警惕。需要关注我们背后的团伙是否有明确的组织者,是否存在同一个组织连续行骗的“连环骗局”,也需要关注被骗人员的地域分布,整改打击或涉及跨区域联动协调。

于百成还表示,目前对数字人民币知之甚少的用户,在信息不足的时候,真的很容易相信。然而,与数字人民币相关的骗局也是传统骗局的变种,它们是相似的。

对于后续的治理,这一方面取决于白城

加强诈骗宣传和数字人民币知识普及,包括央行、运营机构以及场景合作方等多渠道都要加强宣传。另一方面在监管上也要加强数字人民币相关应用监管,对于应用平台和网络上违规应用,要严格监测和清理,断掉通路,维护数字人民币的权威性。

苏筱芮则说到,除了加大数字人民币项目的知识普及,提炼骗术的典型特征并通过线上、线下各类渠道开展宣传外,还要针对数字人民币相关业务开展常态化监测,对其中存在的风险早发现、早处置;加大对通过数字人民币实施不法行为人员的打击力度,树立一批典型大案、要案以震慑市场。

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